Комплаенс. СВК. Опер. риски. ПОДФТ

Имя

Снежана

Контакты

Доступны бесплатно после регистрации или входа

Общая информация

Проживание

Москва, м. Спортивная

Заработная плата

По договоренности

График работы

Полный рабочий день / Гибкий график / Подработка / Удаленная работа

Образование

Высшее

Опыт работы

15 лет 7 месяцев

Гражданство

Россия

Пол

Женский

Возраст

45 лет   (19 октября 1979)

Опыт работы

Период работы

май 2023 — по настоящее время   (1 год 6 месяцев)

Должность

Комплаенс-консультант (контракт)

Компания

ООО АРТ-Банк СПб

Обязанности

Предоставление консультаций по вопросам комплаенс/ систем внутреннего контроля по результатам исследования нормативной базы и принятой рыночной практики страны присутствия / предполагаемого присутствия. Участие в описании бизнес-процессов и определении технических спецификаций.

Период работы

июль 2022 — по настоящее время   (2 года 4 месяца)

Должность

СВК/СУОР, ведущий эксперт | консультант

Компания

АО АВТО ФИНАНС БАНК (RN BANK)

Обязанности

ГПХ с 05.23

1. Мониторинг НПА и разъяснений, уведомление владельцев БП/ВНД. Получение отчетов по внедрению, внесение в базу регуляторного риска.

1.1. По запросу: анализ влияния изменений регулирования страховщиков, лизинговых компаний

2. Проверка партнеров (KYP): аутсорсинг, расширение/ изменение партнерских программ, закупки по ОХД (свыше лимита, ключевые сервисы, иные факт риска)

3. Проверка (анкетирование) сотрудников в части конфликта интересов (совмещение полномочий, занятости, внешние/ внутренние связи)

4. Ведение реестра подарков (на основании запросов сотрудникам и иной инфо)

СВК (по 04.23)

1. Мониторинг НПА и корреспонденции

2. Согласование ВНД (в т.ч. КП), ОРД, договоров, мотивац. программ, аусорсинга.

3. Ведение реестра подарков. Контроль полномочий сотрудников (конфл. интер.)

4. Анализ (показателей) жалоб и обращений

5. Кодекс, администрирование горячей линии (+HR), тренинги

6. Подготовка данных для отчетности по 639

7. Мониторинг поручений комитетов (ВК, УР, …)

ОПЕР. РИСКИ (по 12.22)

1. Администрирование базы событий ОР/РР, проверка данных, самост. выгрузка

2. Расчет и пересмотр КИР, КПУОР

3. Координация ежегодной самооценки, обновление карты риск-контроль-проц.

4. Координация тестирования ОНиВД

5. Подготовка управл. отчетности по ОР и ВК для комитетов. Протоколы. Тренинги.

6. Участие в разработке сценарие/коорд. сценарного анализа (+риск ИБ и ИС)

7. Подготовка данных для отчетности по 106

Период работы

июнь 2021 — июль 2022   (1 год 2 месяца)

Должность

Эксперт по комплаенс и ПОД/ФТ

Компания

ООО СК Райффайзен Лайф

Обязанности

КОМПЛАЕНС

1. Поддержание Кодекса. Администрирование горячей линии. Оценка жалоб.

2. Противодействие конфликту интересов: реестр/согласование подарков и мероприятий; проверка полномочий: ВНД/ОРД, анкетирование, KYP

3. Администрирование паспортов продуктов и проектов (новый, изменения)

4. Внедрение правил группы по ESG/CSR

5. Отчетность. Тренинги. Карта КР (CRA)

ОПЕР. РИСКИ

1. Администрирование базы событий ОР/КР

2. Проведение самооценки. Карта ОР (процесс-риск-контроль). Послед. Контроль

3. Локализация KRI группы.

ПОД/ФТ

1. Администрирование ПВК ПОД/ФТ (в т.ч. актуализация иных ВНД/ ОРД)

2. Проведение KYC ЮЛ и KYP (ручной процесс)

3. ТЗ на автоматизацию (6001, KYC ФЛ, загрузка перечней/списков)

4. Ответы на запросы ЦБ и РФМ. Иное внешнее взаимод. по вопросам ПОД/ФТ

5. Обучение. Проверка знаний. Ответы на запросы подразделений

6. Выборочный контроль ФЭС. Подмена специалиста по отчетности в РФМ

Санкции, ПДЛ, CDD

1. Скрининг клиентов/контрагентов, подготовка мотивир. суждений по риску

2. Реализация ограничительных мер

FATCA, CRS

1. Подготовка сводных данных: анализ досье, запрос недостающих сведений

2. Формирование и направление отчетности в ФНС и IRS (ручной режим, АРМ НП)

3. Мониторинг ЛК IRS. Тренинги и ТЗ в рамках общих вопросов KYC

Период работы

апрель 2019 — июнь 2021   (2 года 3 месяца)

Должность

СДЛ (ОС ПОДФТ). Рук-ль направления ВК

Компания

ООО КОФИ (ИНВЕСТ. ПЛАТФОРМА)

Обязанности

ПОД/ФТ

1. Подготовка пакета документов (ПВК, приказы, анкеты и пр.) для лицензии

2. Внедрение системы ОД/ФТ с нуля: открытие ЛК, уведомления, обучение, БП, ТЗ

3. Исполнение функций СДЛ: анкеты клиентов, скрининг, ФЭС, взаимодействие с ЦБ, обучение, отчетность, мониторинг НПА

СВК

1. Разработка и внедрение/ координация политики СиВК, СиРМ, по конфликту интересов, аутсорсингу, разработке продуктов, закупкам

2. Участие в обновлении правил платформы и иных базовых документов (+ЮД, ОД)

3. Внешнее взаимодействие по вопросам ВК и РМ (партнеры, регуляторы, …)

4. Контроль порядка раскрытия информации. Мониторинг жалоб и обращений

Проект по Forex (KYC|CDD) - Кипр, Вануату, Мексика, Австралия, Британия (до 01.20)

1. KYC (онлайн мониторинг, проверка базы). Мониторинг транзакций (онлайн, послед.контроль, отчетность)

2. Мониторинг применимого законодательства. Управленческая отчетность.

3. ТЗ на доработку CRM. Закупки внешних баз. KYP/I/E

4. Подготовка и проверка договоров с платежными агентами и консультантами

Период работы

ноябрь 2018 — март 2019   (5 месяцев)

Должность

Зам. нач. управления методологии ВК

Компания

ПАО БАНК ЗЕНИТ

Обязанности

Реализация проекта по трансформации СиСВК

СВК

1. Обновление/ переработка ВНД по комплаенс: кодекс этики, политика по противодействию мошенничеству (+СБ, СЭБ), горячая линия комплаенс.

2. Подготовка контента для комплаенс-раздела сайта. Админ. горячей линии

3. Внедрение КП в стандарт ВНД. Инициация карты КП

МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО.

1. Вос/установление отношений с иностр. фин. институтами (бэк-лог, процесс)

2. Организация системы предварительной внутренней проверки оформления платежных документов и наличия обосновывающих документов для исключения отказов и блокировки (+клиентские менеджеры)

3. Организация системы проверки проектов финансирования на применимость санкционных ограничений (гарантии по стр-ву в Крыму, выставки в Иране)

FATCA

1. Проведение самооценки статуса (+проверка ВА). Сводка данных.

2. Совместно с PWC: подготовка позиции для подтверждения статуса для IRS

3. Мониторинг ЛК. Подтверждение статуса комплаенс.

ПОД/ФТ (по запросу рук-ва, выборочно) послед. контроль классификации НО/6001

Период работы

июль 2010 — ноябрь 2018   (8 лет 5 месяцев)

Должность

Руководитель СВК, compliance officer, FATCA officer

Компания

SOCIETE GENERALE СТРАХОВАНИЕ/ СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ

Обязанности

КОМПЛАЕНС

1. Поддержание Кодекса этики. Админ. горячей линии и линии доверия (+HR)

2. Противод. конфл. интересов: реестр подарков и приглашений; согласование программ стимулирующих мероприятий, спонсорства; ВНД/ОРД: полномочия; анкетирование сотрудников (+участие в KYE)

3. KYP/I. Согласование проектов по ко/аутсорсингу. Согласование закупок.

4. Координация комитета по новому продукту. Послед. контроль запуска.

ОПЕР. РИСКИ

1. Ведение базы событий ОР/КР. Сбор и уточнение сведений.

2. Расчет, локализация, разработка KRI

3. Координация самооценки. Обновление карты процесс-риск-контроль

СВК

1. Внедрение КП в процессы и документирование в ВНД (постоянный контроль)

2. Оценка качества КП, послед. контроль корректир. мероприятий. Методика

3. Локализация политик группы. Разработка/ согласование ВНД. Обучение.

4. Отчетность по всем направлениям внутреннего контроля

5. Подготовка документов по ВК для проверки ЦБ. Взаимодействие с регуляторами

Аудит (СВА) 6. Первичная разработка положения по ВА, шаблонов документов

7. Осуществление последующего контроля внедрения аудиторских рекомендаций

8. Подготовка документов по ВА для проверки ЦБ

ПОД/ФТ

1. Разработка ПВК/ согласование изменений в ПВК. Иные связанные ВНД/ОРД

2. Контроль качества KYC/ транзакционного мониторинга/ ФЭС

3. Согласование управленческой отчетности. Отчетность в группу

Санкции, ПДЛ, CDD

1. ТЗ на доработку инструментов группы. Предложения по локальным закупкам

2. Контроль качества мотивированных суждений по риску и применения мер

FATCA, CRS

1. Контроль поддержания статуса RDCFFI (FATCA) взаимодействие с РСБ

2. Мониторинг ЛК IRS. Направление сведений/ ответов на запросы в БР/ФНС

3. Внедрение CRS с нуля: разработка ВНД, ТЗ, первый отчетный цикл: 2018

Период работы

июль 2007 — август 2009   (2 года 2 месяца)

Должность

Старший консультант. Группа Форензик. Практика ПОД/ФТ

Компания

KPMG

Обязанности

Оценка качества, надежности и соответствия стандартам систем ПОД/ФТ и смежных направлений ВК банков. Разработка планов и помощь во внедрении улучшений.

Документирование, презентации, внутренние тренинги и рабочие группы.

Образование

Образование

Высшее

Окончание

2000 год

Учебное заведение

Плехановская академия

Специальность

Экономические информационные системы.

Дополнительная информация

Иностранные языки

Английский (Свободный), Итальянский (Разговорный)

Водительские права

Категория B

Командировки

Не готова к командировкам

Курсы и тренинги

Языки: АНГЛИЙСКИЙ, ИТАЛЬЯНСКИЙ, НЕМЕЦКИЙ

Дипломированный внутренний аудитор

Сертифицироваанный специалист по комплаенс в страховании жизни

Навыки и умения

Комплаенс общий/ этический. Противодейтсвие коррупции/ конфликту интересов

Комплаенс регуляторный. Оценка продуктов, аутсорсинг, KYC/P/I/E, due diligence

СВК - регуляторный риск / комплаенс риск

Контрольные процедуры в ВНД (постоянный контроль).

ПОДФТ, налоговая транспарентность, санкции. Методология

Карты риск-процесс-контроль (комплаенс, операционный)

Операционные риски

Внутренний аудит

Интерес к развитию:

комплаенс в нефинансовом секторе

ESG

комплаенс на РЦБ и новых формах расчетов

проекты по синергии компоаенс и оперрисков

Обо мне

Мотиваторы

• Роль эксперта. Микроменеджмент.

• Работа в команде/ самостоятельно.

• Само/профессиональная реализация.

• Достижение результата. Признание.

• Эффективность процесса. Развитие.

• Корпоративная культура поддержки.

• Мультикультурализм, разнообразие

Демотиваторы

- микроменеджмент

- отсутствие обратной связи

- провоцирование конфликтов

Интересы

• Иностранные языки. Лингвистика.

• Пилатес. Инсайд-флоу.

• Латина. Фигурное катание.

• Рисование. Нейрографика.

• Хайкинг/ трекинг.

• Путешествия/ "неизвестная планета".

• RIFF и подобные кинофестивали.