• Формирование и обработка реестров платежей по кредитам физических лиц, в т.ч. секьюритизированным, с отражением в бухгалтерском учете сопряженных с ними операций; • Бухгалтерский учет и осуществление следующих операций в АБС по кредитным договорам физических и юридических лиц - учет процентов, гашение задолженностей, учет просроченной задолженности и требований по возмещению заемщиками расходов Банка, учет принятого обеспечения, приобретение/реализация прав требований по кредитным договорам; • Предоставление и контроль данных по кредитным договорам для судопроизводства, ведение базы "реестр судебных дел"; • Документарное оформление и бухгалтерский учет: - межбанковских кредитов/депозитов, - банкнотных/конверсионных сделок, - депозитных операций с юридическими лицами; - операций с ценными бумагами; и сопряженных с ними операций, в т.ч. формирование резервов; • Контроль достоверности данных, введенных в АБС, данным бухгалтерского учета и документарного подтверждения сделок с банками-контрагентами; • Формирование/корректировка резервов на возможные потери по кредитным операциям физических и юридических лиц, по требованиям Банка по получению процентного дохода; • Выполнение и отражение в балансе Банка операций по переносу остатков по счетам при изменении резидентности клиента; • Осуществление операций в АБС по досрочному гашению кредитов, согласно заявлениям клиентов; • Выполнение операций при изменении параметров кредитного договора, подготовка информационных писем и плановых графиков, в т.ч. ПСК, в соответствии с условиями кредитного договора, в том числе при реструктуризации ссуды; • Контроль и учет клиентских платежей по оплате комиссий за услуги Банка; • Авторизация выдачи кредитов; • Подготовка данных для подразделений Банка, при проведении внутренних и внешних аудиторских проверок;составление управленческой отчетности по операциям отдела, участие в подготовке запросов в ГУ ЦБ, РКЦ и налоговые органы по вопросам, требующим разъяснения в отношении выполняемых Отделом операций • Подготовка и направление уведомлений контрагентам по секьюритизированным договорам, согласно требованиям Договора обслуживания. • Анализ, оценка, структурирование и оптимизация выполняемых операций отдела; • Отслеживание и изучение изменений, вносимых в учет банковских операций, участие в разработке, внесение предложений по изменению и дополнению внутренних документов, регламентирующих выполнение операций в части функционала отдела; • Своевременное выявление и представление достоверных сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма Ответственному сотруднику по ПОД/ФТ в соответствии с внутренними регламентирующими документами. - Неисполнение законодательства, повлекшее непредставление/ представление указанных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков может являться основанием для привлечения к административной ответственности (ст.15.27 КоАП). • Внесение достоверных идентификационных данных клиентов в Автоматизированную банковскую систему "ИБСО" в полном объеме, предусмотренном действующим законодательством и внутренними регламентирующими документами. • Формирование, проверка и отправка данных в Бюро кредитных историй; получение ответов о загрузке информации; Взаимодействие с Кредитными Бюро. |