Руководство отделом. Организация проверки открытия расчетных счетов (заключение + выездная проверка). Проверка юридических и физических лиц, кандидатов. Подготовка заключений по юр/физ лицам для руководства. Мониторинг и анализ деловой репутации заемщика (юр. лицо/физ. лицо) 1) Изменения в составе учредителей, генеральных директоров, бенефициаров 2) Сообщения о ликвидации, присоединение, банкротстве 3) Изменения в уставном капитале, смена юридического адреса компании, смена названия 4) Существенное снижение оборотов по Р/С в сторонних Банках 5) Наличие картотек, блокировок, арестов по Р/С в сторонних Банках 6) Нарушение платежной дисциплины в сторонних Банках (проверка кредитной истории, прозвон банков) 7) Наличие новых существенных арбитражных дел 8) Наличие долгов перед ФНС и ФССП 9) Появление компании в Реестре Недобросовестных поставщиков 10) Появление новой негативной информации в СМИ •публикации в СМИ, в частности в Интернете; •формирование негативного имиджа на рынке (у кредиторов, потребителей и поставщиков, госорганов); •проведение силовых акций органов власти; •увольнение топ-менеджеров, массовом увольнении сотрудников; •возникновение конфликта между собственниками; •потеря клиентов 11). Поиск и анализ данных, с целью выявления и обобщения сведений, путем сопоставления событий, фактов, места. 12). Проведение сбора, систематизации и анализа по имеющимся информационным ресурсам сведений для наиболее полного и своевременного предоставления данных об участниках сделок с Банком (юридических лицах, а также связанных с ними событиях, фактах и физических лицах) 13). Выявление и оповещение о возможных угрозах финансовым и материальным ресурсам Банка, личной безопасности персонала, а также о причинах и условиях, способствующих нанесению финансового, материального ущерба и ущерба деловой репутации. 14). Доклад руководству и составление отчета по результатам работы. |